در این بخش، به بررسی جدیدترین قوانین و محدودیت‌های بانکی در ایران می‌پردازیم؛ قوانینی که هر کاربر خدمات مالی و فعال در بستر پیش‌بینی لازم است از آن‌ها آگاه باشد. رعایت این مقررات نه‌تنها به جهت انطباق با قانون، بلکه برای حفظ امنیت مالی و پیشگیری از سوءاستفاده‌های احتمالی اهمیت دارد.
| موضوع | شرح مقررات | منبع |
|---|---|---|
| سقف کلی انتقال وجه غیرحضوری | مجموع انتقالات روزانه از طریق سامانه‌های پایا و ساتنا برای هر شخص حقیقی تا **۲۰۰ میلیون تومان** محدود شده است. | rade.ir |
| سقف انتقال وجه سامانه «پل» (لحظه‌ای) | در روش انتقال لحظه‌ای (پل)، سقف انتقال غیرحضوری روزانه حدود **۵۰ میلیون تومان** است. | rade.ir |
| محدودیت کارت‌به‌کارت روزانه | حداکثر مبلغ کارت‌به‌کارت روزانه برای هر کارت تا **۱۰ میلیون تومان** تعیین شده است. در صورت ارائه اسناد مستند، امکان افزایش محدود به شرایط ویژه وجود دارد. همچنین تعداد تراکنش‌های ورودی زیاد یا جمع مبالغ بالا ممکن است حساب را مشکوک نماید. | mohaseban.org |
| الزامات تراکنش‌های بالا | برای تراکنش‌های بالاتر از **۴۰۰ میلیون تومان**، مطابق بخشنامه‌های جدید، ارایه مدارک و تطابق اطلاعات مالیاتی و هویتی ضروری است. در غیر این صورت تراکنش ممکن است رد یا مسدود گردد. | ecoiran.com |
🛡 نکات حیاتی برای کاربران فعالیت‌های مالی و پیش‌بینی
- کاربران موظف‌اند تمامی اطلاعات بانکی و هویتی خود را دقیق و مطابق با اسناد معتبر وارد کنند.
- در صورت استفاده از کارت متعلق به شخص ثالث در تراکنش‌ها، امکان مسدودی و بررسی قانونی وجود دارد.
- در هنگام برداشت و انتقال مبالغ بالا، بررسی تطابق ملیّت و سابقه مالی مشمول تراکنش خواهد بود.
- برای تراکنش‌های بزرگ، اسناد خرید، قرارداد و فاکتور معتبر ممکن است الزامی باشد.
- از ثبت تراکنش‌های مشکوک یا پراکنده، به ویژه پی در پی و با مقادیر زیاد، باید خودداری شود تا حساب شما به عنوان تجاری شناسایی نشود.
⚠️ توجه مهم: هرگونه فعالیت مالی خارج از چارچوب قوانین فوق ممکن است منجر به توقیف حساب، بررسی مالیاتی، جریمه یا مسدودی دائم گردد.